新華社南京6月18日電(記者劉巍巍)記者18日從江蘇省張家港市公安局獲悉,該局近期斬?cái)嘁粭l“上游資金供給、非法第四方支付、下游黑灰產(chǎn)業(yè)”的犯罪產(chǎn)業(yè)鏈,抓獲涉案人員72名,查扣作案用電腦41臺(tái)、手機(jī)210余部,凍結(jié)銀行卡2100余張,涉案資金超4.8億元。

2020年2月,張家港市公安局塘橋派出所接到居民顧女士報(bào)警，稱(chēng)其通過(guò)一款名為“有米有品”的App申請(qǐng)貸款后，發(fā)現(xiàn)手續(xù)費(fèi)過(guò)高,提前還貸卻不顯示金額到賬。同時(shí)，App還每日自動(dòng)生成一筆200元違約金，言語(yǔ)粗暴的討債短信、電話(huà)隨之而來(lái)。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn),顧女士支付的還款到達(dá)對(duì)方賬戶(hù)后,立即被轉(zhuǎn)至10個(gè)“皮包公司”賬戶(hù),隨后又流向境外某龐大資金池。經(jīng)查，這個(gè)資金池歸屬于名為“火牛”的第四方支付平臺(tái)，由安徽籍人員王某伙同他人開(kāi)設(shè)。該平臺(tái)分工明確,有專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)收放貸款的“承兌商”,還有專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)催債、資金池運(yùn)維、App推廣等業(yè)務(wù)的工作人員。以王某為首的團(tuán)伙核心人員藏匿于緬甸,剩余業(yè)務(wù)人員分散在國(guó)內(nèi)各地。

“所謂第四方支付平臺(tái),是指未獲得國(guó)家支付結(jié)算許可,違反國(guó)家支付結(jié)算制度,依托第三方支付平臺(tái),通過(guò)大量注冊(cè)商戶(hù)或個(gè)人賬戶(hù)非法搭建的支付通道。”蘇州市公安局網(wǎng)安支隊(duì)民警張震豪介紹,第四方支付平臺(tái)為網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)色情服務(wù)等違法犯罪提供資金結(jié)算,從中收取手續(xù)費(fèi)。

4月25日,專(zhuān)案組組織116名警力分赴廣東、廣西、四川、浙江等地開(kāi)展收網(wǎng)行動(dòng)。4月28日,72名涉案人員落網(wǎng)。截至案發(fā),在“火牛”第四方支付平臺(tái)注冊(cè)的App商戶(hù)超100家,放款記錄超20萬(wàn)條,涉及的網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙受害者超過(guò)21萬(wàn)人。平臺(tái)按照1%-1.5%的比例對(duì)每筆往來(lái)資金收取手續(xù)費(fèi)，初步統(tǒng)計(jì),累計(jì)斂財(cái)9000多萬(wàn)元。

針對(duì)潛伏境外的王某等涉案人員，警方一面切斷其經(jīng)濟(jì)來(lái)源，另一面開(kāi)展勸返工作。最終，王某等7人回國(guó)投案。

目前,王某等36名涉案人員被依法采取刑事強(qiáng)制措施,境外“金主”與相關(guān)案情仍在進(jìn)一步追查中。