近日，廣東省佛山市南海區(qū)人民法院對一宗網(wǎng)絡(luò)“套路貸”涉惡案件進(jìn)行一審宣判，14名被告人被以詐騙罪分別被判處有期徒刑12年至1年4個(gè)月不等，并處罰金。

據(jù)通報(bào)，2019年2月上旬，在南海區(qū)從事蔬菜批發(fā)生意的小美（化名）經(jīng)網(wǎng)友介紹，認(rèn)識了“某貸寶”平臺放貸的財(cái)務(wù)人員。小美與對方商定借款2000元，到賬1400元，分8天平均還款。按照對方要求，小美在平臺打了張欠條，注明有借款金額、開始時(shí)間、還款時(shí)間及年利率為24%等信息，并上傳了手機(jī)通訊錄。不久，借款就打到了小美的微信賬號上。

此后，臨近還款日時(shí)，原有的財(cái)務(wù)人員便不斷向小美介紹新的借款人，以同樣方式辦好借款手續(xù)，用借來的新貸償還舊貸。小美漸漸感到還款越來越吃力。多名財(cái)務(wù)人員輪番上陣威脅。為還欠款，小美已向親戚朋友借款10余萬元。

4月15日，小美向公安機(jī)關(guān)報(bào)警。接報(bào)后，南海區(qū)警方成立專案組展開偵查，發(fā)現(xiàn)該案與佛山鐵路公安處在偵的一起鐵路職工被“套路貸”詐騙案有交集。隨后，專案組與佛山鐵路公安處并案聯(lián)合偵查。6月，聯(lián)合專案組組織50多名警力分別前往西安、瑞安、蘭州等地同步抓捕，成功打掉該“套路貸”涉惡團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人余某波等14人。

經(jīng)有關(guān)部門認(rèn)定，該案中各被告人“套路貸”行為的實(shí)際利率為30%砍頭息，還款8天，綜合年利率為3128.4%。被“套路”次數(shù)最多的一人，首次借款1600元，3個(gè)多月后債務(wù)超126萬元。

法院審理認(rèn)為，旭某公司團(tuán)伙的被告人利用電信網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系放貸對象，以民間借貸為幌子，以低息、快速放款等為誘餌，以“行規(guī)”等虛假理由誘使被害人基于錯(cuò)誤認(rèn)識簽訂虛假的“借貸”協(xié)議（某貸寶欠條），當(dāng)被害人無力償還時(shí)，又虛構(gòu)“其他”財(cái)務(wù)人員通過“以貸還貸”的方式不斷壘高被害人的債務(wù)，在被害人未償還“借款”的情況下軟硬兼施“索債”，收取高額逾期費(fèi)、假稱將影響被害人征信或者用辱罵、威脅等手段催收，屬于以虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方式非法占有被害人的財(cái)物，亦屬于利用電信網(wǎng)絡(luò)實(shí)施“套路貸”行為，應(yīng)定性為詐騙。

另外，團(tuán)伙成員達(dá)三人以上，糾集者固定，團(tuán)伙內(nèi)部分工明確，在借貸領(lǐng)域內(nèi)多次實(shí)施違法犯罪活動(dòng)，為非作惡、欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會生活秩序，造成惡劣社會影響，屬于惡勢力。