一起涉案金額440萬(wàn)元的非法吸收公眾存款案,在檢察官的細(xì)致審查和不懈努力下,涉案金額追加認(rèn)定至1.2億元。近日,經(jīng)江蘇省揚(yáng)州市邗江區(qū)檢察院提起公訴,法院以非法吸收公眾存款罪判處被告人張曉寧有期徒刑五年,并處罰金30萬(wàn)元;判處被告人李梓菲有期徒刑四年八個(gè)月,并處罰金25萬(wàn)元。
致富美夢(mèng)破滅
2015年6月,張曉寧、李梓菲從朋友口中得知,丹陽(yáng)市某投資基金公司推出的理財(cái)產(chǎn)品既安全、收益又高,便前往該公司考察。業(yè)務(wù)員介紹,該公司理財(cái)產(chǎn)品包含電纜、旅游、超市等領(lǐng)域,投資人每花費(fèi)2400元購(gòu)買(mǎi)一單產(chǎn)品,每周就會(huì)收到公司返利100元,連續(xù)返還48周,不到一年時(shí)間,就可以本息翻倍。
在利益誘惑下,張曉寧、李梓菲花費(fèi)2.4萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)了10單產(chǎn)品,在按時(shí)收到公司返利后,二人不斷追加訂單,一躍成為公司的大客戶。2015年11月,在公司負(fù)責(zé)人張建國(guó)的建議下,張曉寧在揚(yáng)州市邗江區(qū)設(shè)立了分店,通過(guò)舉辦酒會(huì)、口口相傳等方式宣傳公司產(chǎn)品,憑借高額的回報(bào)率吸引了不少人前來(lái)投資。
2016年4月,張曉寧生意紅火,邀請(qǐng)李梓菲加入共同經(jīng)營(yíng),二人以為搭上了“致富列車(chē)”,然而,2016年8月總公司突然停止發(fā)放返利,原來(lái)的聯(lián)系人也徹底失聯(lián)。2017年5月,9個(gè)月未收到返利的投資人到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
經(jīng)公安機(jī)關(guān)立案查實(shí),張曉寧、李梓菲在未取得金融業(yè)務(wù)許可證情況下,以年化收益率100%為誘餌,向48名投資人非法吸收資金444.7萬(wàn)余元。2019年1月,公安機(jī)關(guān)以涉嫌非法吸收公眾存款罪將張曉寧、李梓菲移送揚(yáng)州市邗江區(qū)檢察院審查起訴。
投資人來(lái)電牽出疑點(diǎn)
案情并不復(fù)雜,犯罪嫌疑人自愿認(rèn)罪認(rèn)罰,承辦檢察官準(zhǔn)備按照速裁程序快速辦理,然而,一通電話引起了承辦檢察官的疑惑。一名投資者的女兒向檢察院打來(lái)電話,稱其父親將積攢了半輩子的50萬(wàn)元養(yǎng)老金投資到該分店,如今全部打了水漂,母親急得生病住院,年近七旬的老人這才跟子女說(shuō)了實(shí)話。
案件背后,是否還有更多老年投資人因?yàn)閾?dān)心子女嘮叨而不敢報(bào)警?帶著這樣的疑問(wèn),承辦檢察官又仔細(xì)翻閱了卷宗,“幾百人”“上千人”等字樣反復(fù)出現(xiàn)在投資人的證言里,難道本案的投資人不止公安機(jī)關(guān)查實(shí)的48人?非法吸收的440余萬(wàn)元,也并不是本案的全部真相?
據(jù)張曉寧、李梓菲供述,該分店沒(méi)有投資合同,沒(méi)有記賬憑證,投資款直接打入丹陽(yáng)市某投資基金公司,與二人無(wú)關(guān)。
既然該分店屬于丹陽(yáng)某投資基金公司,那這家公司能不能成為本案的突破口呢?承辦檢察官第一時(shí)間根據(jù)審查中發(fā)現(xiàn)的疑點(diǎn)列出詳細(xì)補(bǔ)查提綱,和公安機(jī)關(guān)共同將辦案的突破口鎖定在丹陽(yáng)某投資基金公司。
順著這條線索,承辦檢察官與公安偵查人員奔赴丹陽(yáng)進(jìn)行調(diào)查,卻發(fā)現(xiàn)丹陽(yáng)某投資基金公司已經(jīng)跑路。后經(jīng)與丹陽(yáng)市公安局取得聯(lián)系,了解到該公司已被立案調(diào)查,但為逃避偵查,該公司負(fù)責(zé)人已將公司賬本、投資合同、公司后臺(tái)系統(tǒng)數(shù)據(jù)等能如實(shí)反映投資情況的關(guān)鍵證據(jù)銷(xiāo)毀。
經(jīng)過(guò)公檢協(xié)商,公司賬本、投資合同等紙質(zhì)證據(jù)無(wú)法恢復(fù),唯一的偵辦重點(diǎn)就放在了恢復(fù)該公司后臺(tái)系統(tǒng)數(shù)據(jù)上。后丹陽(yáng)市公安局成功從阿里云調(diào)取到該公司的數(shù)據(jù)塊,并請(qǐng)專家進(jìn)行建模讀取數(shù)據(jù),最終后臺(tái)系統(tǒng)數(shù)據(jù)被恢復(fù),丹陽(yáng)某投資基金公司完整的投資情況登記表被成功讀取。
接著,審計(jì)公司根據(jù)銀行交易流水、投資情況登記表等出具了一份完整的審計(jì)報(bào)告,經(jīng)過(guò)審計(jì)涉案金額達(dá)1.23億余元,投資參與人達(dá)3270人,與公安機(jī)關(guān)初次移送審查起訴時(shí)認(rèn)定的444.76萬(wàn)元和48人相比,分別增長(zhǎng)了27.4倍和67.1倍。
找到證人夯實(shí)證據(jù)
當(dāng)承辦檢察官帶著完整的審計(jì)報(bào)告對(duì)張曉寧、李梓菲進(jìn)行訊問(wèn)時(shí),面對(duì)數(shù)額的巨大變化,他們的認(rèn)罪態(tài)度也發(fā)生巨大轉(zhuǎn)變。二人表示,審計(jì)報(bào)告認(rèn)定的大部分金額都是其他團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)帶人到現(xiàn)場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品,自己的店只是提供系統(tǒng)幫助團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)們向總公司申報(bào),對(duì)于這部分金額,他們不拿投資人的提成,犯罪金額應(yīng)當(dāng)予以核減。
犯罪嫌疑人的態(tài)度變化給辦案進(jìn)展帶來(lái)很大阻礙。而要追加認(rèn)定被告人犯罪金額、有力指控犯罪,必須形成完整的、堅(jiān)實(shí)的證據(jù)鎖鏈。
為了進(jìn)一步夯實(shí)證據(jù),檢察官在最短時(shí)間內(nèi)梳理出張曉寧、李梓菲的5萬(wàn)條銀行卡交易流水,通過(guò)分析排查,發(fā)現(xiàn)頻繁轉(zhuǎn)賬都來(lái)自一個(gè)叫舒玉華(化名)的人。經(jīng)過(guò)調(diào)查,舒玉華原來(lái)是丹陽(yáng)某投資基金公司的會(huì)計(jì),辦案人員再次奔赴丹陽(yáng),找到了證人舒玉華。
據(jù)舒玉華證實(shí):“投資者在分店每投一單,總公司就返還10元給分店負(fù)責(zé)人。”這就意味著,即使有其他團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)借用該分店的系統(tǒng)向總公司報(bào)單,張曉寧、李梓菲也可以按單數(shù)獲得總公司給予的提成。
最終,承辦檢察官根據(jù)舒玉華的證言,將投資人的投資單數(shù)、消費(fèi)卡的消費(fèi)數(shù)額與張曉寧、李梓菲的銀行交易流水進(jìn)行逐一比對(duì),固定了張、李二人獲得116萬(wàn)余元提成的證據(jù)。
當(dāng)承辦檢察官把收集到的證據(jù)一一出示時(shí),他們?cè)僖矡o(wú)法辯解,主動(dòng)表示認(rèn)罪認(rèn)罰。此外,經(jīng)過(guò)檢察官釋法說(shuō)理,張曉寧、李梓菲心生懺悔,主動(dòng)將自己的住房抵押了30萬(wàn)元賠償給投資人。
追加認(rèn)定金額獲法院支持
檢察官綜合分析全案證據(jù)認(rèn)為,張曉寧自2015年11月在揚(yáng)州邗江設(shè)立丹陽(yáng)市某投資基金公司分店對(duì)外吸收資金,李梓菲自2016年4月應(yīng)張曉寧要求一起負(fù)責(zé)分店的業(yè)務(wù),最終追加認(rèn)定張曉寧的非法吸收公眾存款金額為1.23億余元,造成2181名投資人損失2892.25萬(wàn)元,李梓菲的非法吸收公眾存款金額為9553.97萬(wàn)元,造成2092名投資人損失2736.32萬(wàn)元。
近日,揚(yáng)州市邗江區(qū)法院全部采納檢察機(jī)關(guān)追加認(rèn)定的犯罪金額,以非法吸收公眾存款罪判處被告人張曉寧有期徒刑五年,并處罰金30萬(wàn)元;判處被告人李梓菲有期徒刑四年八個(gè)月,并處罰金25萬(wàn)元,張曉寧、李梓菲當(dāng)庭表示認(rèn)罪服法,不上訴。
當(dāng)判決生效的一刻,承辦檢察官也如釋重負(fù):“從440萬(wàn)元到1.2億元,變得是數(shù)額、是量刑,不變的是檢察人堅(jiān)持用證據(jù)挖掘真相的決心。身為一名檢察人,我們會(huì)始終秉承客觀公正,以求極致的態(tài)度履行法律監(jiān)督職能,用證據(jù)挖掘真相,用法律嚴(yán)懲犯罪,用真情溫暖人心,為守護(hù)人民的美好生活而不斷奮進(jìn)!”(周穎 朱曉芹)