在這些案例中，涉案主體多采用境內(nèi)外資金“對敲”的方式，通過地下錢莊完成資金非法匯兌和轉(zhuǎn)移，違規(guī)資金運作手法多樣化、隱蔽化。近年來，外匯局對地下錢莊等非法跨境金融活動一直保持著高壓態(tài)勢，在依法嚴厲查處違法違規(guī)行為的同時，協(xié)同相關(guān)部門將涉案主體處罰信息納入人民銀行征信系統(tǒng)，并在日常監(jiān)管中重點關(guān)注。
地下錢莊是一種非法金融組織，助長貪腐、走私、販毒、賭博、騙稅、詐騙等多類犯罪，往往成為犯罪分子跨境轉(zhuǎn)移贓款、隱瞞違法所得、逃避監(jiān)管和法律制裁的洗錢工具和資金通道，嚴重破壞金融市場秩序，危害金融安全與穩(wěn)定。所謂“對敲”，即外匯兌換者，如一家國內(nèi)企業(yè)意欲將1萬美元轉(zhuǎn)至美國境內(nèi)賬戶，為了逃避監(jiān)管，不走正規(guī)合法渠道，而是把對應的人民幣轉(zhuǎn)給地下錢莊境內(nèi)賬號，后者在美國的賬號就將1萬美元轉(zhuǎn)入兌換者美國賬號。事實上，地下錢莊慣用的套路就是“對敲”。
外匯局有關(guān)部門負責人表示，近年來，外匯局堅決貫徹落實黨中央、國務院有關(guān)決策部署，配合公安機關(guān)等部門持續(xù)打擊地下錢莊等非法跨境金融活動，嚴厲查處地下錢莊交易對手案件，壓縮地下錢莊生存空間，切實維護國家經(jīng)濟金融安全。對于未來的監(jiān)管方向，上述負責人表示：“將配合公安機關(guān)嚴打地下錢莊等違法犯罪活動，加大對交易對手查處力度，強化資金渠道監(jiān)管。”
具體來看，一是配合公安機關(guān)嚴打地下錢莊等違法犯罪活動。繼續(xù)保持對地下錢莊及騙稅、走私、跨境賭博等上下游犯罪的高壓打擊態(tài)勢，堅決遏制地下錢莊等非法金融活動。二是加大對交易對手查處力度。深挖細篩參與地下錢莊交易資金的來源和去向，依法嚴懲地下錢莊交易對手，有力震懾違法違規(guī)行為。三是強化資金渠道監(jiān)管。加強對地下錢莊案件的延伸檢查，嚴肅懲處為非法跨境資金提供支付結(jié)算的機構(gòu)，堅決封堵非法資金跨境渠道。
此外，為進一步加大警示教育力度，一直以來，外匯局持續(xù)通報地下錢莊非法買賣外匯案例，釋放嚴監(jiān)管嚴打擊的政策導向，提示地下錢莊的非法性和嚴重危害性，提醒廣大群眾遠離錢莊、合法用匯。
